Какие дополнительные меры принимаются для предотвращения нелегальных операций, осуществляемых в целях легализации денежных средств?

09.02.2026

Банком России как регулятором финансового рынка вносятся дополнительные нормативные и иные правовые акты в указанной сфере.
Например, письмом №11-МР от 09.09.2025 утверждены «Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций
к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами».

Указанные методические рекомендации указывают на обстоятельствах,
на которые кредитным учреждениям следует обращать повышенное внимание.

Соответственно к таким обстоятельствам относятся:

- операции физического лица по внесению наличных денежных средств на счет, в случае если сумма вносимых денежных средств существенно превышает размер его среднемесячного дохода;

- операции по внесению в кассу кредитной организации наличных денежных средств для последующего зачисления их на свой счет, для погашения займов
и кредитов (при наличии высокого уровня рисков;

-    операции по внесению третьим лицом на счет клиента наличных денежных средств при отсутствии сведений о связи между этими лицами, например, родственной.

При наличии вышеуказанных обстоятельств, кредитное учреждение квалифицирует данные операции как подозрительные и направляет в органы Росфинмониторинга соответствующие формализованные электронные сообщения.